Calificaciones crediticias que impulsan el crecimiento de pymes y midcaps

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Calificaciones específicas para pymes y midcaps

¿Qué representa cada escalón?

¿Qué representa cada escalón?

Categorías de evaluación	Nivel de solvencia
AAA	Una entidad evaluada AAA demuestra una excelente capacidad para cumplir con sus compromisos financieros.
AA	Una entidad evaluada como AA tiene una capacidad muy fuerte para cumplir con sus compromisos financieros. Se diferencia de la entidad más evaluada solo en un pequeño grado.
A	Una entidad evaluada como A tiene una gran capacidad para cumplir sus compromisos financieros, pero es algo más susceptible a los efectos adversos de los cambios en las circunstancias y condiciones económicas que la entidad en las categorías evaluadas más altas. A+Una entidad con calificación A+ se encuentra en la parte superior del rango de calificación A. AUna entidad con calificación A está dentro de la parte media del rango de calificación A. A-Una entidad con calificación A- se encuentra en la parte inferior del rango de calificación A
BBB	Una entidad evaluada como BBB tiene la capacidad adecuada para cumplir con sus compromisos financieros. Sin embargo, es más probable que las condiciones económicas adversas o las circunstancias cambiantes debiliten la capacidad de la entidad para cumplir sus compromisos financieros. BBB+Una entidad con calificación BBB+ se encuentra en la parte superior del rango de calificación BBB. BBBUna entidad con calificación BBB está dentro de la parte media del rango de calificación BBB. BBB-Una entidad con calificación BBB- se encuentra en la parte inferior del rango de calificación BBB
BB	Una entidad evaluada BB es menos vulnerable a corto plazo que otras entidades evaluadas más bajas. Sin embargo, enfrenta importantes incertidumbres en curso y exposición a condiciones comerciales, financieras o económicas adversas que podrían conducir a la capacidad inadecuada de la entidad para cumplir con sus compromisos financieros. BB+Una entidad con calificación BB+ se encuentra en la parte superior del rango de calificación BB. BBUna entidad con calificación BB está dentro de la parte media del rango de calificación BB. BB-Una entidad con calificación BB- se encuentra en la parte inferior del rango de calificación BB
B	Una entidad evaluada B es más vulnerable que las entidades evaluadas BB, pero la entidad actualmente tiene la capacidad de cumplir con sus compromisos financieros. Las condiciones comerciales, financieras o económicas adversas probablemente afectarán la capacidad o la voluntad de la entidad para cumplir con sus compromisos financieros. B+Una entidad con calificación B+ se encuentra en la parte superior del rango de calificación B. BUna entidad con calificación B está dentro de la parte media del rango de calificación B. B-Una entidad con calificación B- se encuentra en la parte inferior del rango de calificación B
CCC	Una entidad evaluada como CCC es actualmente vulnerable y depende de condiciones comerciales, financieras y económicas favorables para cumplir con sus compromisos financieros. CCC+Una entidad con calificación CCC+ se encuentra en la parte superior del rango de calificación CCC. CCCUna entidad con calificación CCC está dentro de la parte media del rango de calificación CCC. CCC-Una entidad con calificación CCC- se encuentra en la parte inferior del rango de calificación CCC
CC	Una entidad evaluada CC es actualmente vulnerable a la falta de pago que daría como resultado una evaluación del emisor D y depende de condiciones comerciales, financieras y económicas favorables para cumplir con sus compromisos financieros.
C	Una entidad evaluada C es actualmente altamente vulnerable. La evaluación C se utiliza cuando aún no se ha producido un incumplimiento, pero Inbonis espera que el incumplimiento sea una certeza virtual, independientemente del tiempo previsto para el incumplimiento.
D	Una entidad evaluada D no ha pagado una o más de sus obligaciones financieras (evaluadas o no evaluadas), excluyendo los instrumentos híbridos clasificados como capital regulatorio o en impago según los términos, cuando vencía. Una entidad se considera en mora a menos que Inbonis crea que dichos pagos se realizarán dentro de cualquier período de gracia establecido.

¿Las empresas medianas también pueden acceder a una calificación crediticia?

Antes de la acreditación de INBONIS Rating por la Autoridad Europea de Valores y Mercados, las agencias de calificación no prestaban atención a las pequeñas y medianas empresas, privándolas efectivamente del acceso a diversas fuentes de financiamiento en igualdad de condiciones con las grandes empresas. En la actualidad, las pymes tienen la posibilidad de obtener calificaciones con plazos y tarifas adaptadas a sus necesidades, gracias a la innovadora tecnología propietaria Refocal y una metodología diseñada específicamente para este tipo de empresas.

*Según complejidad, compromiso temporal y volumen de solicitudes

Metodología

FACTORES DE RIESGO EVALUADOS

RIESGOS NEGOCIO

Modelo económico
-
Crecimiento
-
Competencia

RIESGOS FINANCIEROS

Solvencia
-
Rentabilidad
-
Endeudamiento
-
Liquidez

GOBIERNO CORPORATIVO

Accionariado
-
Management
-
Estabilidad

ENTORNO ECONÓMICO

Geográfico
-
Sectorial

Contenidos del informe

EN INBONIS EMITIMOS DOS TIPOS DE CALIFICACIONES CREDITICIAS:

Públicas u oficiales: las que se emiten conforme al Reglamento (CE) N°1060/2009 del Parlamento Europeo y del Consejo de 16 de septiembre de 2009 sobre las agencias de calificación crediticias, y por ende se han de incluir en la lista de empresas calificadas en el siguiente enlace. El acceso al contenido de los informes de calificaciones esta restringido al público y es tan solo accesible a terceros mediante suscripción tarificada. Privadas o confidenciales: las que se realizan para dar respuesta a un encargo individual (la propia empresa u otra entidad) y no son divulgables públicamente ni por INBONIS ni por el cliente.

PROCESO: Obtención de la calificación y renovaciones

Proceso de análisis y emisión de calificación

1Envío de informaciones de información por parte de la empresa.

2Reunión presencial o por videoconferencia con nuestros analistas.

3Notificación del escalón de calificación y principales factores explicativos.

4Emisión del informe de calificación.

Seguimiento

1Un año de seguimiento continuo de la empresa y de su sector para las calificaciones oficiales.

2Si se produce algún cambio relevante, se podrá actualizar la calificación.

Revisiones anuales

1Las calificaciones crediticias tienen una validez de un año desde el momento de su emisión.

2La revisión de la calificación comienza a los 11 meses de su emisión si ha contratado la renovación. Puede contratarla previamente o a lo largo del año.

¿LISTO PARA EMPEZAR?

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