Ayudamos a gestionar el riesgo de crédito
En INBONIS Rating, ponemos a disposición de los financiadores, gestores de activos y grandes corporaciones nuestra experiencia y metodología en la calificación crediticia de pymes y midcaps. Además de las calificaciones individuales, realizamos evaluaciones de riesgo de sus carteras, les ofrecemos la posibilidad de licenciar nuestra plataforma Refocal® y medimos el desempeño ambiental, social y de gobernanza de las pymes.
Licencia de Tecnología Refocal®
Ofrecemos a los gestores de activos y departamentos de compras la posibilidad de licenciar nuestra plataforma de calificación crediticia* Refocal®. Se trata de un software de análisis crediticio con un flujo de trabajo completo basado en metodologías probadas para la evaluación y seguimiento de empresas y carteras.
*La actividad de emisión de calificaciones crediticias es un actividad reservada de conformidad con el Reglamento (CE) 1060/2009 del Parlamento Europeo y del Consejo de 16 septiembre 2009 sobre las agencias de calificación crediticia.
a) Refocal® para riesgo de crédito
Refocal® combina análisis de datos financieros, tendencias sectoriales y geográficas, y factores cualitativos recogidos a través de un proceso estandarizado y KPI cualitativos para una evaluación crediticia ágil diseñadas específicamente para las empresas privadas.
ENTREGABLES:
1. Generación de calificaciones crediticias equivalentes a las públicas
2. Informes de análisis y seguimiento por compañía personalizables
3. Generación de informes de reporting de carteras personalizables
4. Base de datos cuantitativas y cualitativas estructurada
5. Visualización de datos dinámica
6. Integración de la evaluación de riesgos ESG (opcional)
VENTAJAS:
- Metodología validada para pymes y midcaps
- Inclusión de cualitativos de alto valor predictivo de forma estandarizada
- Optimización del flujo de trabajo de las evaluaciones
- Cobertura mundial con personalización regional
- Incorporación de la cartera existente a la nueva plataforma
b) Refocal® para riesgos ESG
Es el módulo de Refocal® para la recogida y análisis de datos de pymes y midcaps, que se utiliza para conocer los principales riesgos y oportunidades ESG y su impacto en los riesgos financieros.
ENTREGABLES:
1. Identificación de riesgos ESG relevantes
2. Matriz de materialidad
3. Score ESG
4. Estimación de impacto financiero potencial en el negocio en términos de coste de financiación, rentabilidad y valor de la compañía si no se mitigan los riesgos ESG
5. Consejos para mitigar riesgos ESG
6. Plan de acción adaptado a las posibilidades de cada empresa
VENTAJAS:
En conformidad con la legislación europea (CSRD/ESRS, SFDR (PAIs), Pilar 3) y otros estándares ESG (Ej: SASB)
Otras soluciones ESG
En INBONIS, hemos demostrado empíricamente que una buena gestión de riesgos ESG puede correlacionarse con un menor riesgo de crédito. Así, el análisis de factores ESG ha sido integrado en la metodología de calificación crediticia. Para empresas calificadas, se puede entregar junto con el informe de calificación crediticia un anexo explicativo del análisis de riesgo ESG.
¿PARA QUÉ UTILIZAN LAS EMPRESAS CALIFICADAS POR INBONIS ESTAS EVALUACIONES?
- Diagnóstico sobre gestión ESG
- Puede facilitar el cumplimiento de la normativa CSRD
- Como complemento de información para colocaciones privadas o préstamos verdes
Evaluación de Carteras de PYMES
En INBONIS Rating, nos especializamos en la evaluación independiente de carteras de instrumentos financieros a pymes para entidades financieras públicas y privadas. Nuestro objetivo es ayudarles a tomar decisiones informadas, optimizando su gestión del riesgo y atrayendo capital de manera eficiente.
a) Nuestro enfoque diferencial es unir una visión holística de la composición de la cartera a una mirada cualitativa sobre la calidad de su yacente, es decir las pymes.
- Análisis top-down: análisis dinámico de la cartera (datos históricos y proyecciones basadas en datos macro y de sector) e identificación de concentraciones y correlaciones cruzadas en la cartera
- Análisis bottom-up: análisis cualitativo de una muestra representativa de exposiciones individuales gracias al uso de Refocal®
b) Nuestros servicios
- Valoración independiente del riesgo y retorno esperados en el marco de transacciones sobre carteras de pymes
- Fijación de precios (eg. garantías sintéticas, secundarios, primeras pérdidas, etc.)
- Ratings privados de productos estructurados; titulizaciones de instrumentos de deuda (financiera o comercial) y de equity