Nous vous aidons à gérer le risque de crédit
Chez INBONIS Rating, nous mettons à la disposition des partenaires financiers, gestionnaires d'actifs et grandes entreprises notre expertise et notre méthodologie en matière de notation de crédit pour les PME et les ETI. En plus des notations individuelles, nous réalisons des évaluations du risque crédit de portefeuilles. Nous vous permettons d’accéder -via une licence- à notre plateforme Refocal®. Enfin, nous mesurons la performance environnementale, sociale et de gouvernance des PME grâce à notre outil ESG coach.
Licence de Technologie Refocal®
Nous permettons aux gestionnaires d'actifs et aux directions des achats d’accéder à notre plateforme de notation de crédit* Refocal® via une licence. Il s'agit d'un logiciel d'analyse de crédit avec un flux de travail fondé sur des méthodologies éprouvées pour l'évaluation et le suivi des entreprises et des portefeuilles.
*L'activité d'émission de notations de crédit est une activité règlementée en accord avec la régulation (EC) No 1060/2009 du Parlement Européen et du Conseil du 16 septembre 2009 sur les agences de notation de crédit.
a) Refocal® permet d’analyser le risque de crédit
Refocal® agrège l'analyse des données financières, les tendances sectorielles et géographiques, ainsi que des facteurs qualitatifs recueillis à travers un processus standardisé avec des KPI qualitatifs permettant ainsi d’accéder à une évaluation de crédit complète conçue spécifiquement pour les PME et les ETI.
LIVRABLES:
1. Génération de notations de crédit équivalentes aux notations publiques
2. Rapports d'analyses et de suivi par entreprise et personnalisables
3. Génération de rapports de reporting de portefeuilles personnalisables
4. Base de données quantitatives et qualitatives structurées
5. Visualisation de données dynamiques
6. Intégration de l'évaluation des risques ESG (optionnelle)
DES AVANTAGES:
- Méthodologie validée pour les PME et les ETI
- Inclusion de facteurs qualitatifs standards à haute valeur prédictive
- Optimisation du flux de travail des évaluations
- Couverture mondiale avec personnalisation régionale
- Intégration du portefeuille existant dans la nouvelle plateforme
b) Refocal® pour les risques ESG
Il s’agit du module de Refocal® dédié à la collecte et à l'analyse des données des PME et des ETI : il permet d’identifier les principaux risques et opportunités ESG mais aussi leur impact sur les risques financiers.
LIVRABLES:
1. Identification des risques ESG pertinents
2. Matrice de double matérialité
3. Score ESG
4. Estimation de l'impact financier potentiel sur l'entreprise en termes de coût de financement, de rentabilité et de valeur de l'entreprise si les risques ESG ne sont pas pilotés
5. Conseils pour améliorer la gestión desrisques ESG
6. Plan d'action adapté aux possibilités de chaque entreprise
DES AVANTAGES:
En conformité avec la législation européenne (CSRD/ESRS, SFDR (PAIs), Pilier 3) et d'autres normes ESG (ex: SASB).
Autres solutions ESG
Chez INBONIS, nous avons démontré empiriquement qu'une bonne gestion des risques ESG peut être corrélée à un risque de crédit plus faible. L'analyse des facteurs ESG a donc été intégrée dans la méthodologie de notation de crédit. Pour les entreprises notées, une annexe expliquant l'analyse du risque ESG peut être fournie avec le rapport de notation de crédit.
À QUOI SERVENT CES ÉVALUATIONS POUR LES ENTREPRISES COTÉES À L'INBONIS ?
- Diagnostic de la gestion ESG
- Peut faciliter la mise en conformité avec la réglementation SFDR
- Comme information complémentaire pour les placements privés ou les prêts verts
Évaluation de Portefeuilles de PME
Chez INBONIS Rating, nous sommes spécialisés dans l'évaluation indépendante de portefeuilles d'instruments financiers pour les PME, à destination d’entités financières publiques et privées. Notre objectif est de les aider à prendre des décisions éclairées, en optimisant leur gestion des risques et en attirant efficacement le capital.
a) Notre approche différenciée combine une vision holistique de la composition du portefeuille et une analyse qualitative de la qualité de son sous-jacent, c’est-à-dire les PME.
- Analyse top-down : analyse dynamique du portefeuille (données historiques et projections basées sur des données macroéconomiques et sectorielles) ainsi qu’uneidentification des concentrations et corrélations croisées dans le portefeuille
- Analyse bottom-up : analyse qualitative d’un échantillon représentatif d'expositions individuelles grâce à l'utilisation de Refocal®
b) Nos services
- Évaluation indépendante des risques et des rendements attendus dans le cadre de transactions sur des portefeuilles de PME :
- Détermination des prix (ex. garanties synthétiques, marchés secondaires, premières pertes, etc.)
- Notations privées de produits structurés; titrisations d'instruments de dette (financière ou commerciale) et de fonds propres