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ESTIMATION ANNUELLE DES PRIX POUR L'ÉMISSION DE VOTRE NOTATION ET SURVEILLANCE PENDANT 12 MOIS
*Ce prix est indicatif et est calculé pour une entreprise de faible complexité. Pour un budget officiel, veuillez consulter notre équipe de vente.
Les notations de crédit stimulent la croissance des PME et des ETI
Notre notation de crédit, la base de votre stratégie financière
La notation de crédit peut constituer la première étape du développement d’une stratégie qui renforce la confiance auprès de vos partenaires financiers et commerciaux. Une notation de crédit peut être un outil utile pour obtenir des fonds pour stimuler la croissance à un prix juste, même dans un contexte de hausse des taux d’intérêts, et pour conclure de nouveaux contrats.
Profitez de toutes les options de financement disponibles
Dans un scénario complexe, qui nécessite des investissements transformationnels de la part des entreprises pour maintenir leur compétitivité, il est essentiel d’élaborer une stratégie financière qui prenne en compte non seulement le financement bancaire, mais aussi toutes les voies de financement complémentaires possibles, tant publiques que privées.
La notation de crédit vous apportera un diagnostic clair de votre situation financière et vous permettra de choisir le type de financement le plus adapté à votre stratégie de croissance.
Notations spécifiques pour les PME et les ETI
La notation de crédit est une opinion à dire d’expert qui mesure la capacité d’une entreprise à faire face à ses obligations financières à long terme avec une durée initiale de 12 mois en utilisant une échelle alphabétique, où la note maximale est AAA et la note minimale D.
Il s’agit d’une activité fortement réglementée en Europe afin d’assurer l’indépendance et la qualité des notations. Les agences sont supervisées par l’Autorité européenne des marchés financiers (AEMF).
| Catégories d'évaluation | Niveau de solvabilité |
| Une entité évaluée AAA démontre une excellente capacité à respecter ses engagements financiers. | |
| Une entité évaluée AA dispose d'une très forte capacité à respecter ses engagements financiers. Il ne diffère de l'entité évaluée la plus élevée que dans une faible mesure. | |
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Une entité évaluée A a une forte capacité à respecter ses engagements financiers, mais est un peu plus sensible aux effets négatifs des changements de circonstances et de conditions économiques qu'une entité appartenant à des catégories évaluées plus haut. |
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Une entité évaluée BBB dispose d'une capacité suffisante pour respecter ses engagements financiers. Cependant, les conditions économiques défavorables ou l'évolution des circonstances sont plus susceptibles d'affaiblir la capacité de l'entité à respecter ses engagements financiers. |
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Une entité évaluée BB est moins vulnérable à court terme que d'autres entités moins évaluées. Cependant, elle fait face à d'importantes incertitudes persistantes et est exposée à des conditions commerciales, financières ou économiques défavorables qui pourraient entraîner une capacité inadéquate de l'entité à respecter ses engagements financiers. |
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Une entité évaluée B est plus vulnérable que les entités évaluées BB, mais l'entité a actuellement la capacité de respecter ses engagements financiers. Des conditions commerciales, financières ou économiques défavorables nuiront probablement à la capacité ou à la volonté de l'entité de respecter ses engagements financiers. |
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Une entité évaluée CCC est actuellement vulnérable et dépend de conditions commerciales, financières et économiques favorables pour respecter ses engagements financiers. |
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| Une entité évaluée CC est actuellement vulnérable à un non-paiement qui entraînerait une évaluation de l'émetteur Det dépend de conditions commerciales, financières et économiques favorables pour respecter ses engagements financiers. | |
| Une entité évaluée C est actuellement très vulnérable. L'évaluation C est utilisée lorsqu'un défaut n'a pas encore eu lieu, mais Inbonis s'attend à ce que le défaut soit une certitude virtuelle, quel que soit le délai de défaut prévu. | |
| Une entité évaluée D n'a pas payé une ou plusieurs de ses obligations financières (évaluées ou non évaluées), à l'exclusion des instruments hybrides classés en capital réglementaire ou en non-paiement selon les modalités, à l'échéance. Une entité est considérée en défaut, sauf si Inbonis estime que ces paiements seront effectués dans un délai de grâce donné. |
Les entreprises de taille moyenne peuvent-elles également accéder à une notation de crédit ?
Avant qu’INBONIS Rating ne soit accréditée par l’Autorité européenne des marchés financiers (ESMA), les agences de notation ne prêtaient pas attention aux petites et moyennes entreprises, les privant ainsi d’accès à diverses sources de financement, contrairement aux grandes entreprises, les PME ont désormais la possibilité d’obtenir des notations avec des délais et des tarifs adaptés à leurs besoins et à leur taille, grâce à la technologie propriétaire innovante Refocal et à une méthodologie conçue spécifiquement pour cette typologie d’entreprises.
Une méthodologie spécifique
Méthodologie innovante et éprouvée pour les PME et les ETI
Des prix adaptés
Entre 4 500 € et 20 000 € par an pour l’émission de la notation et son suivi pendant 12 mois*
Processus agile
10 jours. Période d’émission moyenne. 4 heures consacrées par l’entreprise cotée
* Selon la complexité, la qualité de l’information et le volume de chiffre d’affaires
Méthodologie
Notre méthodologie d’émission des notations a été conçue spécifiquement pour les PME. Elle est robuste et en conformité avec la réglementation européenne. Pour améliorer la qualité des notations à des prix accessibles, INBONIS Rating a développé le logiciel propriétaire Refocal®, des méthodologies agiles et un modèle de risque avancé.
FACTEURS DE RISQUE ÉVALUÉS
RISQUES COMMERCIAUX
Modèle économique
-
Croissance
-
Compétences
RISQUES FINANCIERS
Solvabilité
-
Rentabilité
-
Endettement
-
Liquidité
GOUVERNANCE D’ENTREPRISE
Actionnariat
-
Gestion
-
Stabilité
ENVIRONNEMENT ÉCONOMIQUE
Géographie
-
Secteur
Contenu du rapport
Étude qualitative
risques commerciaux, financiers, gouvernance d’entreprise et environnement économique.
Facteurs explicatifs
positifs et négatifs.
Comparaison
entre l’entreprise et son secteur d’activité.
Notation de crédit
sur une échelle alphabétique.
CHEZ INBONIS, NOUS ÉMETTONS DEUX TYPES DE NOTATIONS DE CRÉDIT :
Publique ou officielle : celles qui sont émises conformément au règlement (CE) nº 1060/2009 du Parlement Européen et du Conseil du 16 septembre 2009 sur les agences de notation de crédit et qui doivent donc être incluses dans la liste des entreprises notées dans le lien suivant. L’accès au contenu des rapports de notation est limité au public et n’est accessible aux tiers que moyennant un abonnement payant.
Privées ou confidentielles : celles qui sont faites en réponse à une demande individuelle (de l’entreprise elle-même ou d’une autre entité) et qui ne peuvent être divulguées publiquement ni par INBONIS ni par le client.
PROCESSUS : Obtention de la notation et renouvellements
Processus d’analyse et d’émission de la notation
1Envoi d’informations par l’entreprise.
2Réunion en personne ou par vidéoconférence avec nos analystes.
3Notification de l’échelon de notation et des principaux facteurs explicatifs.
4Émission du rapport de notation.
Suivi
1Une année de suivi continu de l’entreprise et de son secteur pour les notations officielles.
2En cas de changement significatif, la notation peut être mise à jour.
Révisions annuelles
1Les notations de crédit sont valables un an à compter de leur émission.
2La révision de la notation commence 11 mois après son émission si vous avez commandé un renouvellement. Vous pouvez le commander au préalable ou tout au long de l’année.
A VOUS DE JOUER !
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