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Les notations de crédit stimulent la croissance des PME et des ETI

Profitez de toutes les options de financement disponibles

Dans un scénario complexe, qui nécessite des investissements transformationnels de la part des entreprises pour maintenir leur compétitivité, il est essentiel d’élaborer une stratégie financière qui prenne en compte non seulement le financement bancaire, mais aussi toutes les voies de financement complémentaires possibles, tant publiques que privées.

La notation de crédit vous apportera un diagnostic clair de votre situation financière et vous permettra de choisir le type de financement le plus adapté à votre stratégie de croissance.

Chez INBONIS Rating, nous émettons des notations de crédit qui servent de point de départ aux PME et aux ETI pour élaborer leur stratégie financière et accéder aux opportunités, auparavant réservées aux grandes entreprises.

Notations spécifiques pour les PME et les ETI

La notation de crédit est une opinion à dire d’expert qui mesure la capacité d’une entreprise à faire face à ses obligations financières à long terme avec une durée initiale de 12 mois en utilisant une échelle alphabétique, où la note maximale est AAA et la note minimale D.

Il s’agit d’une activité fortement réglementée en Europe afin d’assurer l’indépendance et la qualité des notations. Les agences sont supervisées par l’Autorité européenne des marchés financiers (AEMF).

Que représente chaque étape ?

Les entreprises de taille moyenne peuvent-elles également accéder à une notation de crédit ?

Avant qu’INBONIS Rating ne soit accréditée par l’Autorité européenne des marchés financiers (ESMA), les agences de notation ne prêtaient pas attention aux petites et moyennes entreprises, les privant ainsi d’accès à diverses sources de financement, contrairement aux grandes entreprises, les PME ont désormais la possibilité d’obtenir des notations avec des délais et des tarifs adaptés à leurs besoins et à leur taille, grâce à la technologie propriétaire innovante Refocal et à une méthodologie conçue spécifiquement pour cette typologie d’entreprises.

Une méthodologie spécifique

Méthodologie innovante et éprouvée pour les PME et les ETI

Des prix adaptés

Entre 4 500 € et 20 000 € par an pour l’émission de la notation et son suivi pendant 12 mois*

Processus agile

10 jours. Période d’émission moyenne. 4 heures consacrées par l’entreprise cotée

* Selon la complexité, la qualité de l’information et le volume de chiffre d’affaires

Méthodologie

Notre méthodologie d’émission des notations a été conçue spécifiquement pour les PME. Elle est robuste et en conformité avec la réglementation européenne. Pour améliorer la qualité des notations à des prix accessibles, INBONIS Rating a développé le logiciel propriétaire Refocal®, des méthodologies agiles et un modèle de risque avancé.

FACTEURS DE RISQUE ÉVALUÉS

RISQUES COMMERCIAUX

Modèle économique
-
Croissance
-
Compétences

RISQUES FINANCIERS

Solvabilité
-
Rentabilité
-
Endettement
-
Liquidité

GOUVERNANCE D’ENTREPRISE

Actionnariat
-
Gestion
-
Stabilité

ENVIRONNEMENT ÉCONOMIQUE

Géographie
-
Secteur

Contenu du rapport

Étude qualitative

risques commerciaux, financiers, gouvernance d’entreprise et environnement économique.

Facteurs explicatifs

positifs et négatifs.

Comparaison

entre l’entreprise et son secteur d’activité.

Notation de crédit

sur une échelle alphabétique.

CHEZ INBONIS, NOUS ÉMETTONS DEUX TYPES DE NOTATIONS DE CRÉDIT :

Publique ou officielle : celles qui sont émises conformément au règlement (CE) nº 1060/2009 du Parlement Européen et du Conseil du 16 septembre 2009 sur les agences de notation de crédit et qui doivent donc être incluses dans la liste des entreprises notées dans le lien suivant. L'accès au contenu des rapports de notation est limité au public et n'est accessible aux tiers que moyennant un abonnement payant. Privées ou confidentielles : celles qui sont faites en réponse à une demande individuelle (de l'entreprise elle-même ou d'une autre entité) et qui ne peuvent être divulguées publiquement ni par INBONIS ni par le client.

PROCESSUS : Obtention de la notation et renouvellements

Processus d’analyse et d’émission de la notation

1Envoi d’informations par l’entreprise.

2Réunion en personne ou par vidéoconférence avec nos analystes.

3Notification de l’échelon de notation et des principaux facteurs explicatifs.

4Émission du rapport de notation.

Suivi

1Une année de suivi continu de l’entreprise et de son secteur pour les notations officielles.

2En cas de changement significatif, la notation peut être mise à jour.

Révisions annuelles

1Les notations de crédit sont valables un an à compter de leur émission.

2La révision de la notation commence 11 mois après son émission si vous avez commandé un renouvellement. Vous pouvez le commander au préalable ou tout au long de l’année.

A VOUS DE JOUER !